ما هو غسيل الأموال؟
غسيل الأموال هو عملية إخفاء الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة من خلال أعمال مشروعة لتبدو قانونية ولا يمكن تتبع مصدرها. من أجل حماية سلامة عملائنا وتجارنا، فإننا نلتزم التزاماً صارماً بسياسة مكافحة غسيل الأموال لتكون قانونية ونحظر بشكل صارم على أي من موظفينا أو وكلائنا المشاركة في أي عمليات غسيل أموال أو غيرها من المعاملات المالية غير القانونية. تتضمن سياسة مكافحة غسيل الأموال الحماية المتقدمة للعملاء وسياسة الشفافية وإجراءات الدفع المباشر.
كيف نمنع غسيل الأموال؟
لتحقيق التوازن بين متطلبات مكافحة غسل الأموال وتقليل عبء الامتثال الذي تتحمله، نستخدم أنظمة إلكترونية متطورة للغاية للتحقق من المستندات ومراقبة المعاملات وتحليل تدفق الأموال.
التعريف
الضمانة الأولى هي التحقق السليم من وثائق هوية العميل (KYC). ولضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال، نطلب منك إرسال ما يلي:
- بطاقة هوية صادرة عن الحكومة تحمل صورتك. ومن الأمثلة على هذه الوثائق جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة الصادرة من الحكومة.
- إثبات عنوان الإقامة الحالي. يجب ألا يتجاوز تاريخ هذه الوثيقة ثلاثة أشهر وأن تتضمن الاسم الكامل وعنوان محل الإقامة. ومن الأمثلة على ذلك كشوف الحسابات البنكية أو فواتير الخدمات أو أي فاتورة أخرى من منظمة معترف بها دوليًا.
- إذا كنت تقوم بتحويل الأموال إلينا باستخدام بطاقتك الائتمانية، فإننا نطلب نسخة من بطاقتك الائتمانية مع آخر 4 أرقام فقط.
يرجى ملاحظة أن المتطلبات التنظيمية تختلف في بعض البلدان، وقد نحتاج إلى طلب المزيد من الوثائق منك.
الرصد
نحن لا نقبل المدفوعات من أي طرف ثالث. يجب أن تكون الإيداعات باسمك ومطابقة لوثائق التسجيل. عندما تقوم بسحب الأموال، تتطلب منك لوائح مكافحة غسيل الأموال إعادة الأموال إلى نفس مصدر الأموال. هذا يعني أنه إذا تم إيداع الأموال عن طريق التحويل المصرفي، فسيتم إرسال الأموال المسحوبة إلى نفس الحساب. وبالمثل، إذا كنت تستخدم بطاقة ائتمان تنتهي بالرقم 1234 من البنك "أ" لإيداع أموالنا، فسنعيد أموالك إلى بطاقتك الائتمانية التي تنتهي بالرقم 1234 من البنك "أ". للحد من مخاطر استخدام خدماتنا لتمويل الإرهاب وغسيل الأموال، فإننا لا نقبل الإيداعات النقدية أو ندفع الأموال.
الإبلاغ
تتطلب منا لوائح مكافحة غسل الأموال مراقبة وتتبع المعاملات المشبوهة وإبلاغ وكالات إنفاذ القانون ذات الصلة بهذه الأنشطة. نحن نحتفظ بالحق في رفض التحويل في أي مرحلة إذا كنا نعتقد أن التحويل قد يكون مرتبطاً بأي شكل من الأشكال بنشاط إجرامي أو غسيل أموال. بموجب القانون، يُحظر علينا إبلاغ العملاء بأنه تم تقديم تقرير عن نشاط مشبوه إلى وكالات إنفاذ القانون.